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伪造贷款银行流水 虚假银行流水骗贷款

时间:2020-07-20 02:46:38

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伪造贷款银行流水 虚假银行流水骗贷款

“买房的95后,恭喜!”26岁的女生在朋友圈“晒”富,有没有羡慕这白富美?谁能想到,这是个诈骗了1400多万的美女骗子。

杭州26岁女生,涉嫌非法集资诈骗1400多万。生活肆意,美容院消费300多万,被捕时,银行卡余额仅有4万。

一个26岁女生,能如此“作妖”,她是咋做到的。

1.胆子大,借了不还,用贷款还借款

,杭州女子卢某才23岁,想买套二手房,借了20万,对方要求她15天还利息10万。这一般人听了,都得三思而行。自己有没有能力还款,自己得掂量掂量。

卢某胆子可大,一口答应。最后20万并没有用来买房,为了还账她去借了高利贷。于是,就开始了恶性循环。

想用钱就借钱,还不上就找别人继续贷。债滚债,最后竟然有1400万。

2.脑筋歪,不劳而获,营造白富美假象

为了让别人可以借给自己钱,她努力营造白富美人设,朋友圈里“买”别墅,买房忙到“炸”。

这让别人认为,她就是一时周转不开,有能力还钱。大不了,卖套房子也能还啊

别人再质疑她,她就发过去伪造的买房视频和银行流水,打消别人的顾虑。

3.心理战,外表光鲜,人靠衣装

警方逮捕她的时候,看到她有很多新衣服,她坦言自己美容上花费就300多万。

一身名牌的年轻女子,大部分人都想不到,这是一个江湖骗子。

靠这样的包装,她成功骗到一笔笔款项。直到资金链断裂,谎言终被揭穿。

利欲熏心、欲壑难填,终将自己推向深渊。你撒了一个谎,就要用无数个谎去圆。不知道,她是哪里来的这么大勇气,负债这么高,还能心安理得挥霍

大好的青春,浪费在江湖行骗上。她的背后恐怕还有很多帮凶,比如帮她伪造买房视频和流水的那些人。

可怜的投资人们,被眼前的假象迷惑,看到的未必是真,每一笔投资都该基于缜密的风险分析来决定,而不是单纯靠朋友圈的“豪气”、借款人的美貌形象去判断。借钱时还是需要擦亮双眼,三思而后行

#我要上头条# #热点#

太狠了!造假512亿,比康美药业还多…堪称天花板!!!

之前康美药业(现“ST康美”,600518)的财务造假事件,轰动一时,相信大家还记忆犹新。这不,又有新的公司被爆出类似的问题,这次造假超过500亿,比康美药业还多200亿!

在退市边缘徘徊的*ST凯乐(600260)又现巨额财务造假。12月2日,这家牵涉“专网通信”骗局的上市公司披露《关于收到行政处罚和市场禁入事先告知书的公告》(后称告知书)。告知书显示,*ST凯乐在至期间累计虚增营业收入高达512.25亿元,虚增营业成本443.52亿元,虚增利润总额59.36亿元。金额规模之大实属罕见。

原本难以完成重组而面临破产的*ST凯乐,此次可谓“雪上加霜”。连续5年巨额造假,也意味着这家公司至的归母净利润均为负,其可能触及重大违法强制退市情形,进一步走向退市深渊。

证监会对*ST凯乐下发的告知书显示,至,*ST凯乐与隋田力合作开展“专网通信”业务。合作期间,*ST凯乐仅在存在少量专网通信业务。其他专网通信业务均为虚假,仅是按照合同规定伪造采购入库、生产入库、销售入库等单据,没有与虚假专网通信业务匹配的生产及物流,以此虚增收入、利润。

其中,在,*ST凯乐虚增营收金额达到高峰,高达146.38亿元,占当年营收金额的73.31%。而在这一占比达到高峰,达到91.13%。另外,当年其虚增利润为14.51亿元,占当年利润总额比例达到惊人的247.45%。

告知书显示,公司至定期报告存在虚假记载,累计虚增营业收入512.25亿元,虚增营业成本443.52亿元,虚增利润总额59.36亿元。而且经测算,*ST凯乐至的归母净利润均为负。

这也意味着,*ST凯乐可能触及《上海证券交易所上市公司重大违法强制退市实施办法》等相关规则,可能被实施重大违法强制退市。

对于公司董事长朱弟雄,告知书中表示,其对*ST凯乐的生产经营拥有实际控制权,决策、组织实施财务造假,授意、指挥*ST凯乐开展虚假业务,手段特别恶劣,情节特别严重,是*ST凯乐信息披露违法行为直接负责的主管人员。对其施以500万元罚款,并对其采取终身市场禁入措施。

凯乐科技早就因为涉及隋田力“专网通信”骗局濒临破产,被证监会实施了退市警示,最近又被曝光公司存在巨额财务造假,屋漏偏逢连夜雨,可投资者最关心的是,凯乐科技的财务报告当年是怎么被审计的?

到之间,有一个叫做隋田力的人,凭借一已之力,坑了十几家上市公司,有的公司被他害的亏了上百亿,这就是一度震惊市场的“专网通信骗局”。

包括上海电气、国瑞科技、中天科技等知名上市公司在内,几乎同时因为应收账款逾期接连暴雷,以上海电气为例,这是一家纯正的地方国企,根据他的公告,名下持股比例超过40%的子公司应收账款暴雷,可能造成高达83亿元的巨额损失,很快相关部门介入调查后发现,包括上海电气在内,这些公司的暴雷都跟一个叫做“隋田力”的男人脱不了关系。

这个隋田力是谁呢?为什么有这种通天的本领呢?早年当过兵,还在体制内干过,后来下海成立了几家通信企业,从开始,隋田力为了做大名下公司的流水,开始主导专网通信业务骗局,所谓的专网通信产品,既没有实际卖出去,也没有消费者使用,通过签订虚假合同、伪造业务等方式,把名下企业打造成了实力雄厚的大公司。

紧接着,这些企业又和上市公司开展业务,签订合同收了定金和货款以后,迟迟不发货,于是就有了十几家上市公司的集体暴雷。

受到隋田力专网通信骗局的影响,凯乐科技被证监会实施了退市警示,从此过上了披星戴帽的日子。听上去凯乐科技很不容易,是个受害者,这最近曝光的事情,又让投资者大跌眼镜。

12月2日,凯乐科技公告收到了证监会的处罚通知,根据监管机构的调查,在到,一方面凯乐科技被隋田力骗了钱,另一方面,凯乐科技同时通过伪造采购入库、生产入库、销售入库单据,虚增收入和利润,以为例,凯乐科技造假营业收入110亿元,造假部分利润9.21亿元,虚增的利润规模占当年公告披露的总利润的99.99%,看过胆子大的,没见过这么大的!

不管怎么罚,凯乐科技是回不了头了,很可能就此退市,甚至直接进行破产重整或者破产清算,凯乐科技的股价从的高点25元,跌到了目前的1.95元,只剩下了零头,根据凯乐科技最新披露的股东数据,截至9月底,公司还有将近7万名股东,毫无疑问,这些投资者的投资即便没有打水漂,基本也剩不下什么了。

隋田力案件是诱因,但毫无疑问,真正导致凯乐科技不堪一击,最终被强制退市的原因,还在于企业自身连续多年的造假!

这个年代的建筑特色,造假鱼龙混珠造景

立刚科技观察飞象网创始人 优质科技领域创作者

去转了转芜湖古城,说实话,我在这个城市生活了20多年,从小也知道北门、东门,却没有特别明白其中的意义,自然没有看过这些城门楼。现在修起这些城楼,才对这座古城有了些许印象。不过多少还是有点失望,其实那座古城早已不在,这座重修的古城夹杂着房地产,重建的拟旧建筑,多少有点杂乱,比起去过不少地方,谈不上特色也没有代表性。混杂着重建的仿古建筑、商业项目、房地产项目的古城,有时让人有点无所适从。

我大舅子是一个好吃懒做的人,没有正经工作,收废品为生,但是他怕冷怕热,三五也不出门!这样的人也买房了,端午节楼盘打折,卖房小姐姐忽悠他,他就回家一声吼,老丈人马上把省吃俭用存一辈子的钱全给他了,交了首付在弄按揭了。

现在问题来了,他这样的人哪里有银行流水!

又来一个人说,只要给五千块钱,他可以弄来流水,保证能贷款!大家说说造假的流水能管用吗?#我要上微头条# #【谈谈买房那些事】#

话说。。西安的情况很不乐观。。

你们电影院是怎么做到满员的?

是哪些人顶着疫情的压力,也得去看电影啊?什么电影这么吸引人啊?

有没有懂行的朋友科普一下,这部分伪造的票房流水要不要也一样纳税啊??

#调查方被指多处证据涉嫌造假 张庭案反转#

为期四天的张庭案听证会于11月7日结束。知情人士透露,代理律师在听证会现场指出,河北省石家庄市裕华区市监局办案人员出示的多处证据涉嫌造假,张庭案可谓反转。

知情人士介绍,本案共17册案卷,累计1万多页,此外还有大量电子数据,但裕华区市监局不让律师拍照、复制,仅提供7天摘抄。相当于每分钟要查阅、摘抄3页,显然不可能完成。

但律师通过阅卷仍发现案件不少问题。知情人士透露,听证会上,裕华区市监局称案件来源是“辖区内群众举报”,但律师核实发现,举报人李某的身份证地址、工作单位、收件地址都在河北省保定市,不是石家庄裕华区,没证据显示她在该区有实际居住地。律师指出,无论她有没有在裕华区居住,该区市监局对该案都无管辖权。

裕华区市监局当庭出示了山西某科技有限公司出具的《关于“TST庭秘密涉嫌网络传销”电子数据采集、固定、存放、搭建、镜像恢复报告》,但律师发现,该公司没有电子数据鉴定资质,报告出具人张某、尹某也没有鉴定资质,且二人提交的其他资质证书在相关官网无法查验,系伪造。

律师在听证会上指出,该报告提取的是达尔威公司存储会员身份信息、组织结构、订单数量、层级关系,审计报告则以该报告及银行流水为依据,用以证明当事人之间的资金流转及所谓违法所得。也就是说,该电子数据报告是全案证据的重要基础,如果被否,案件定性、数额都无法成立,全案证据体系将坍塌。

严惩伪造假流水人人有责今天给我调出假明天会是谁

@宋新亮:#感谢坚守正义的抖音平台 #弘扬正义惩恶扬善 #良心何在天理难容 #维护合法权益 @人民网 @中国法院网 @中国新闻社

我一直很好奇,网上“白富美”博主、主播,到底有多少是真的啊?如果真的那么有钱.....为啥还要辛辛苦苦当日更(文字、图片、视频)的博主啊?写文、拍图、拍摄和剪辑视频,坚持每日曝光,也很累的啊。

之前,我还看过这样一条新闻,说是一个 26 岁的女生,高中毕业后,开了一家房产中介公司。后来,她想入手一套二手房,但钱不够,就找朋友借了20万高利贷。

后来,房子没买成,利息却欠下了很多,就找第三个人借高利贷......就这样,她循环借,拆东墙补西墙,2 年内累计借款 1400 万,直到最后借无可借,骗局崩盘。

而她为什么能借到那么多钱呢?因为她有让人相信她是白富美、她能还得上钱的能力。她的包装手段是:朋友圈花样炫富...出入高端消费场所,甚至伪造了 2000 万的银行流水,以证明自己有还款能力。

为了让别人相信她的财力,她还花钱聘请托儿,拍下自己买房成交、公司业务繁忙的视频,朋友圈里也是满满的励志鸡汤。

被抓时,她卡里仅剩 4 万余元 ……借来的钱,反正她是还不上了,只能去坐牢了。#我要上头条# #白富美# #网红#

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