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银行流水贷款骗局 银行贷款流水是假的算不算骗贷

时间:2023-01-17 05:21:27

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银行流水贷款骗局 银行贷款流水是假的算不算骗贷

看广告净水原理就是骗人的,我家里厨房装的是五个过滤桶的分流水式净水器,五个滤芯一年一换。

福建福州,刘女士的一个亲戚开着保时捷来找刘女士借钱,刘女士便直接东拼西凑借了188万元给这个亲戚,甚至还有30万还是贷 款的。可是到了还款期,刘女士傻眼了!没想到自己深陷其骗局里,连本钱都要不回来了!

这位向刘女士借钱的亲戚,姓阮,平时在城里生活,开的不是宝马,就是保时捷,生活看起来挺不错的。

一天,阮先生开着保时捷开到刘女士的家里,亲切地叫着“嫂子,嫂子”。后来就跟刘女士提起了借钱的事情。亲戚称,自己公司要买机器,资金有点紧张,借点钱周转一下,几个月就可以还给她,不用担心。

而且,亲戚说,这钱也不是白借的,按照高利息来算,平时贷款都是一分的利息,给刘女士两分算。

刘女士也觉得亲戚是一个公司老板,还自己这点钱应该没问题,还能挣点利息,就答应了。

把自己的现金和存款都拿出来借给了这个亲戚,而且还在亲戚的忽悠下贷款借钱。事后和亲戚签了几张借款协议。

可是,几个月之后,借款期到了,这个亲戚也没有还钱给她,而自己的贷款也快还不起了。还得女儿来补贴自己的生活。

刘女士的女儿去找过这个亲戚,结果他却说自己拿不出现金来,愿意用股权抵偿所欠债务。为了证明自己的诚意,亲戚还写了一份股权转让书,将公司的188万股份转给刘女士的老公。

同时还有另外的一个人做见证,盖上公司公章。本以为这件事情稳妥的解决了,但是当刘女士和家人到亲戚所说的公司时,却发现。亲戚根本就不是这家公司的股东。

原来,所谓的亲戚,阮先生早就不是公司的股东了。刘女士这个气呀!也没办法,只能找律师咨询了。

律师表示,这个股权转让肯定是无效的了,目前只能先收集证据,把当时借钱的银行流水打出来,以及相关借据先保存好。然后再去法院起诉。

而律师也给了一些关于借款的注意事项:

一、形成书面的借据;

二、最好用转账的方式借款,方便查询到记录;

有网友说,这样的人最可恨。我一个亲表姐也是这样的人专门骗亲戚朋友。承诺以高利息的方式让亲戚朋友去帮她借款。用我弟弟的名义去办信用卡。钱是她用,账却要我弟弟来还。

有一些亲戚被她坑得更惨,她让亲戚们去帮她贷款。一个人就带了几十万。然后前两年的时候她逃到国外去了。是死是活别人都找不到她。那些帮她贷款的亲戚,每个月要还巨额的贷款欲哭无泪。

其实,在这个事情中,阮先生确实占主要责任,但是刘女士也确实贪心了。那么高的利息,凭什么给你。银行一分的利息,跟银行借不好么,还要从你这儿借?

他借钱不就为自己挣钱吗?既然为挣钱,就没有人愿意以高利借钱。你想的是人家利息,人家想的你的本金。

所以提醒大家,遇到天上掉馅饼的好事,一定要多想想。这个馅饼要是你的,她一定跑不了,不是你的,那就是个陷阱。

我是@寓教于乐的僵小鱼 ,每天分享奇闻趣事,关注我,带给你更多生活体验

#我要上微头发# #福州身边事# #头号周刊#

#葫芦岛头条# 被骗了,被骗了,大家注意了,慈溪民生银行信用卡中心以发微信电子邮箱邮件行为骗取大家办信用卡,然后以民生银行客服发验证码,要身份证和银行卡和银行打卡流水,并且要手机银行转账,我是7月28日被骗的,这几天有很多人接连上当,首先是一个手机号码为河南平顶山的电话打过来,说是银行工作人员,现在电话停机,打不通,微信接不通,也不回复信息,大家切记不要在微信邮箱邮件上办理信用卡,不要填各种信息,骗人的,骗人的骗人的,骗子自称名字是于航,是银行办卡员。不要上当,不要上当,不要上当。

天上不会掉馅饼只会掉陷阱

西安检察陕西省西安市人民检察院官方账号

山东菏泽一女子刷单赚钱陆续被骗125万,民警:电诈涉案流水达1.8亿元!

01:01

网络上的隐形骗局,很多人上了当而不自知。

很多人羡慕网红挣的多,挣的轻松,梦想自己有一天成为网红,拍个视频,开个直播,¥就如流水一般哗哗流淌而来。

正是因为抓住了这个心理,于是诞生了一个行业,就是教你拍视频,包装你的人设。

比如有很多人,去义乌拍视屏,人设是欠了多少多少的债务。

然后圈子里还每天都在流传谁谁谁因为拍了个视频,暴了,一下子就挣了多少多少个W。

还流行这样的故事,有个人在义乌呆了很久,一直没挣到米。她弹尽粮绝,觉得呆不下去了,坐上了回家的火车,在火车上,手机却一直响过不停,她打开一看,原来是自己前天拍的视频火了,带货的订单暴单了。于是她又急忙下车,连夜赶回义务发货。

这样的故事有没有熟悉的味道?

狐狸在悬崖上的鸡窝边,竖了一块牌子:不飞一下,你怎么知道你是一只鹰。

运气只是实力的一部分,而不是实力的全部。

很多看似的运气,其实背后都是背后长期的实力积累。

他们背后的实力加努力,看起来毫不费力。

有人辞去工作,花费几千上万买设备,一番操作下来收入每天才几毛几块钱。

有人边上班,边用手机随便拍拍一天赚几十几百。

这个用手机随便拍拍的人,他的视频构思,他的经验积累并非一朝一夕形成的。他的聪明才智,他的脚踏实地,也不是学习来的。

【湖北荆州:女子遭多名“警官”恐吓诈骗 洪湖警方千里奔袭抓获“帮信者”】

近日,洪湖市公安局峰口派出所和局“三涉”中心联合作战,跟踪追迹,抓获1名涉嫌帮助电信网络诈骗犯罪活动的嫌疑人。

去年12月29日下午,在人们欢天喜地准备欢度元旦之际,峰口派出所接到了1名满脸泪痕的妇女报案。原来,这名妇女一年到头辛苦做点小生意,赚的血汗钱被骗走了。

经了解,民警得知:当天上午,付某接到了自称是荆州市公安局反诈中心“张警官”的电话:告知她涉嫌由长沙市公安局办理的1起洗钱案,被网上追逃,让其配合警方办案。不一会,她便接到称是长沙市公安局“欧阳警官”的电话,对方让付某下载聊天软件“易信”添加一个名叫“覃维潭”警官的账号,“覃维潭”警官让付某提供银行卡账号、密码及其手机验证码,方便“警方”查询涉案流水。

“对方威胁我说,你涉嫌的案件是高度机密,任何人包括你的家人也不能透露,否则不但你脱不了身,还会祸及家人,他们还要我找一个安静无人的地方,比如酒店躲起来”。这是付某对民警了解情况时一口气讲的话。

此时的付某已被洗脑,完全陷入了3名“警官”所设下的“陷阱”中,她深信3名“警官”是来帮助自己的,因此,就连老公打来的劝阻电话也不予理睬。就这样,在付某老公赶回家时,已经来不及了,付某卡中的11万余元已被自称为“警察”的人转走。此时,付某这才恍然大悟,知道被骗。

峰口派出所副所长丁典询问付某:你安装了反诈APP没有?她说,是你们所民警上门安装的。紧接着丁典向付某解剖骗子的骗术让你找一个安静地方,事实上是让你与其他人隔离,方便他们更深入地对你洗脑!公检法机关不会通过电话办案,更不会要求你在网络上提供银行卡账号及密码,警察证是警察身份的证明,一般只在现场执法中当面向当事人出示,绝不可能在网络上通过微信等方式发送。”

峰口派出所闻讯而动,联合局“三涉反诈中心”,对付某的银行卡流水进行研判,发现犯罪嫌疑人梁某(男,34岁,广东省中山市人)的银行卡涉及3笔电信诈骗案件,涉案金额250000元,涉案流水260001元,其中付某被诈骗案中的涉案资金为10万元。

今年1月6日,梁某因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪被洪湖警方依法上网追逃。2月26日,梁某在广东省中山市“触网”。获此信息后,该所副所长丁典带领民警马不停蹄,辗转千里,在当地警方配合下,将其抓获,并连夜将其从广东省中山市带回该局办案区调查取证。

经审讯,11月份,犯罪嫌疑人梁某因工资入不敷出,便寻找可以赚钱的兼职,通过微信搜索添加贷款广告人员为微信好友,该广告人员让梁某将银行卡租借出去,梁某被1%个点的利润所打动,就在明知其银行卡可能被他人用于从事“电诈”的情况下,多次将自己名下的3张银行卡提供给这名微信好友进行资金转账操作,累计获利4400元。

目前,犯罪嫌疑人梁某已被洪湖警方依法采取刑事强制措施,案件正在进一步侦办中。(平安洪湖)

,一位住破房子、衣着朴素的老农民,银行账户流水竟然达数千万,直到警察介入,一桩离奇大案才浮出水面。

这位老农人称老何,家住浙江省的某个村庄。和其他老农一样,他日出而作,日落而息,闲暇时分还与村民一起聊聊天,除了穿着破旧,为人邋遢以外,看起来并没什么特别的。

然而,没有人知道,就是这样平凡普通的老何,他的银行账户在每个月月底,竟能收到来自四面八方的汇款。这些汇款少则几千,多则数十万,仅入账就高达三千多万元。

频繁的大额转款引起了银行监管部门的警惕,为了安全起见,,他们委托当地公安机关协助调查。

调查开始,摆在警方面前的,是一堆疑问:老何一辈子都未曾出过村,巨额账款难道是“天上掉馅饼”?坐卧金山的老何,又为什么住着破房子,勤勤恳恳地种着地?老实巴交的外表,难道也是他的保护色吗?

于是,警方第一时间找到老何,开始揭开巨额流水背后的故事。

随着谈话的深入,警方渐渐明白,原来这些钱都是一个叫“梅花协会”的组织成员们打给老何的,老何就是过个手,之后全部转给协会。

“‘梅花协会’是什么?他们为什么会给你打钱?”警方人员警觉地问。

老何却显得很是兴奋,他神秘地向警方介绍说:“听说清朝遗留下来很多宝藏,这些宝藏啊都藏在大山里,就等有缘人去发现,‘梅花协会’就是专门寻找宝藏的组织。”

随后不无得意地说:“你不知道我有多幸运才能加入。300万,我只投了300万,但只要找到宝藏,分到手怎么也得有个1000万!”

说到这里,他不禁手舞足蹈,“1000万哪,够我舒舒服服地过完下半辈子了!”

听到这里,警方全都明白了:什么“梅花协会”“寻找宝藏”,不过是有人打着幌子大肆敛财罢了,这是上世纪70年代就盛行的骗术——老何显然是被骗了。

为了查明真相,警方人员继续追问:“那你知道这些年,‘梅花协会’收了多少钱吗?”

老何挠挠头:“我就是帮忙做个中转,具体数目咱也不可能知道啊!不过打到我卡上的钱我知道,去年是3284万,今年到现在应该也有五六百万了吧!”

警方人员瞪大眼睛互相对视,一个个心惊肉跳。

一年便有将近四千万的进账,在这迷雾之下,还有不知多少像老何一样被骗而不自知的人呢!

为了让老何悬崖勒马,他们当即告诉老何,“寻宝”只不过是骗子的噱头,这种事很多年前就出现过,也有大批的受害者。

执拗的老何不信,他振振有词地冲警察大叫起来:“才不是,才不是假的。我看你们就是为了阻碍我寻宝。我告诉你们,我亲眼看到过宝物,还有白胡子老仙人守护着宝藏呢!你们给我走,我不信!”接着便往外赶人。

老何情绪如此激动,警察一时间束手无策:看来,不抓住犯罪分子,老何是绝对不会相信的。

后来,经过警方一步步的调查证实,“梅花协会”确实是一个彻头彻尾的骗人组织,那个白胡子老仙人只不过是有人假扮的,而所谓的宝藏也只不过是骗子为了唬人买来的不值钱的假古董。老何看到的一切都是假的。

很快,有7名犯罪嫌疑人落网。

可哪怕这些骗子被逮捕归案,哪怕他们详述了自己行骗的手段,老何还是不相信这是一场骗局。他满怀憧憬地表示:“我告诉你们,‘守库老人’已经联系我了,他要给我送黄金,他就在路上了,等我给他凑够了路费他就来了,你们等着吧!”

这是还要继续给骗子汇钱?可是,警方再三阻拦也没能拦住,最终老何还是将钱汇了出去,回到家坐等“守库老人”将黄金送来。

然而,左等右等,所谓的“守库老人”根本没有出现。

钱打了水漂,老何不但不迷途知返,反而坚信:“守库老人一定是遇到困难才来不了的,他一定会来的,一定会!”

现在,警方依然在做着老何的工作,希望他能早日醒悟。同时,抓捕“守库老人”的行动也依然在继续。

世界上没有“天上掉馅饼”的好事,那些投机取巧的骗术,也不过是看透了你爱占便宜的小心思,希望大家能够引以为戒,及时止损,不要给骗子可乘之机。

参考资料:《一老农民每月收到陌生汇款,总计达上千万,引来警方调查》

作者:莫予白

编辑:剩草

#社会##案件#

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