在介绍前,可能很多人会想为什么要去理财证书,我没有理财认证,也能做啊。
其实这个想法并没有错,但是你不能否认,系统的学习金融理财知识,对你展业肯定也是有帮助的,同时在学习后能获得一张专业身份背书,对提升客户的信赖感还是有一定帮助。
我当时去考理财证时,分析下来要去考证书的理由有以下几点。
1. 大背景
在“去刚兑”政策背景下,理财用户对于理财产品选择更加谨慎
2. 客户更理性化
客户通过网络知识付费的学习,能了解到更多金融产品知识,其对理财产品的选择变得更加理性,倒逼我自己要更加专业
3. 客户需求多元化
在遇到的客户中,不同财富客群的需求差异化越来越高,“定制化”产品和服务将成为成为未来理财顾问的发展趋势
4. 年轻化及互联网冲击
80,90乃至00后客户将控制未来50%以上的资产净流量,这些年龄段的人是伴随这互联网发展的人群,他们已经离不开互联网了,购买理财产品首选互联网平台,自动投顾系统的上线,对我们这些传统产品理财顾问有一定冲击,所以需要更珍惜现有的客户资源,用更专业理财规划知识为客户做资产配置。
目前国内市面上推的比较多的理财证书种类比较多,我为什么会选择RFP?
原因有2方面
1. RFP含金量相对较高
1)36年历史
美国注册财务策划师协会RFPI成立于1983年
2)国际认可
中日美英等21个国家认可的理财规划证书
3)机构认可
太保、农行、大童、明亚、诺亚等国内机构陆续将R