如果经济成长,高速通胀是不可避免的,这是经济规律,谁也不可能逃避。但是利用好通胀的机会,你的财富将更高速增长。我非常幸运在我刚出社会几年,我在外企,我的直接上级是一个台湾人,他给我我一句话:人有两只脚,钱有四只脚。回顾过去,我深感一个道理:利用好通胀,同样薪水的人,财富会差距10倍。
我也说说自己抗通胀心得:我在06年前,陆续买了多次房子而且只租不卖,其实我的心得就是那时候房租甚至抵得上按揭款项,这是送钱啊。到06年底资产最大的部份就是房产。在这次财富分配中,得到的一次飞跃。06年前是否买房,买多少房子,对于大众来说,是一个财富分水岭。
最近五年房价大涨,金价大涨,古董字画大涨,菜价大涨,连农民工的工资也是上涨,我看到一个帖子问大家买房子是否可以防止通胀,我说这个答案很简单,肯定不会,因为房价已经暴涨过了,你现在买房就是买已经通胀过的产品,已经不能防通胀,甚至可能成为买单者。
我的抗通胀心得就是要便宜,最好没有大涨过得资产来防止通胀。最近五年房价大涨,金价大涨,古董字画大涨,菜价大涨,连农民工的工资也是上涨,要找到不涨的中国优质资产真还是不容易。但是确实有这样的资产看你是否珍惜,这就是优质大盘蓝筹股特别是优质的中国银行股。
为了说明问题我举个例子:一个上市历史最长的大银行,中国银行上市五年,又回到五年前的开盘价喽,但是中国银行业绩成长了五年,而且还连续高分红。现在股价正好是五年前的开盘价,而且是复权的,相当于现在买进还享受过去五年的高分红。而且中国银行还上市了一个优质无风险的投资品种就是中行转债(113001),现在价格的中行转债相当于你和中国银行合资开办中国第四大银行,他每年分红给你(分红转股价就下降),如果五年内他不能给你赚钱,中国银行将给你保本并付给你利息。而且中国银行现在分红率高达5%,不止超过银行一年期定期存款,而且和一年期贷款利率差不多,类似房租甚至抵得上按揭款项。
其实在A股这类优质大盘股非常多,比如长江电力公司章程确认每年高分红,等等。我只是举个例子,大家可以自己去找。现在实体生意难做但是在股市中存在类似中行转债(113001)这种无风险暴利资产,说明我们的市场其实比实业更好,更具有优势。
随着经济的成长,不可避免带来大幅度的通货膨胀,但是利用好通货膨胀,你的资产会比通胀涨得更快。每次通胀都是财富分化的转折点,是一个转折点,又将是一个转折点。买不买房子,是很多人财富最近几年的分水岭,或许以后买不买这些优质股票,又是一个财富的分水岭,毕竟钞票真的就是纸,有些时候比草纸贬值还快。