招商银行金华违法遭罚 信贷资金用作承兑汇票保证金

中国经济网北京8月25日讯 中国银保监管理委员会网站今日公布的中国银保监会金华监管分局行政处罚信息公开表（金银保监罚决字〔〕12号）显示，招商银行股份有限公司(简称“招商银行”)金华分行存在以信贷资金用作银行承兑汇票保证金，虚增存款的违法违规行为。

依据《中华人民共和国商业银行法》第七十四条规定，中国银保监会金华监管分局决定对招商银行金华分行罚款人民币60万元。

相关规定：

《中华人民共和国商业银行法》第七十四条规定：商业银行有下列情形之一，由中国人民银行责令改正，有违法所得的，没收违法所得，并处以违法所得一倍以上五倍以下罚款，没有违法所得的，处以十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，中国人民银行可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：（一）未经批准发行金融债券或者到境外借款的； （二）未经批准买卖政府债券或者买卖、代理买卖外汇的； （三）在境内从事信托投资和股票业务或者投资于非自用不动产的；（四）向境内非银行金融机构和企业投资的； （五）向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件的； （六）提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报表的；（七）拒绝中国人民银行稽核、检查监督的； （八）出租、出借经营许可证的。

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来源：中国经济网