一、什么是基金净值
基金净值是收益型工具，也就是说，它是把一个集合的股票、债券和其他证券做为投资组合，它可以获得收益，同时占有此组合的净资产金额，即为基金净值。因此，基金净值是投资组合的净资产净值再减去所有的支出（包括处理基金的费用）之后得到的净值。
二、基金净值的计算方法
基金净值的计算分为两步。第一步是计算投资组合的净资产值，把投资组合中所有证券的净市值（股票、债券等证券的市值减去市场费用）加起来，就得到组合的净资产值。第二步是减去处理基金的费用，即把处理基金的各种费用减去，最后得到的就是基金净值。
三、基金净值的概念
基金净值概念很简单，它指的是一个投资基金的实际市值，也就是它实质性的财富价值。基金净值可以考虑所有的资本，比如证券、债券、外汇、现金等等，以及投资组合收取或者支出的费用，基金净值可以用来衡量投资组合在一定时期内的表现。
四、基金净值的作用
基金净值对于投资者来说，是一个非常重要的指标。它可以让投资者清楚地了解基金的表现情况，把握投资组合的整体收益。此外，基金净值还是判断一定时期投资表现的非常重要的指标，它可以帮助投资者了解投资组合的收益情况，做出针对性的决策和分析。
基金净值（Net Asset Value），主要用于衡量一只基金的总体价值。
一、定义
基金净值是指一只基金在投资者份额视角时，份额和估值的可以交易的资产减去所有在可以交易和不可以交易账户所有负债后，所产生的净资产价值。流动净值是指每一持有者份额在交易当日的价值，它是由减持当天所发行的股票的份数乘以股价。
二、基金净值的计算
通常基金净值是按照以下形式计算：
基金净值=已经投资的资产总值+投资收益-基金费用
其中，投资收益主要包括股票、债券等投资带来的收入，基金费用包括基金净值的管理费、手续费等。
三、基金净值的特点
1、流动性将可以影响基金净值。基金净值同时取决于财产市场的流动性，处于高流动性财产市场时，基金净值的维持能力就增强了；
2、基金净值的增加与收益水平的提高有关。作为一种投资工具，基金的利益就是给投资者带来投资收益，基金净值可以反映基金投资收益水平；
3、基金净值是可比较的。投资者在进行基金投资前，可以用基金净值去比较不同基金的实力，从而选择收益最大的基金。
四、基金净值的作用
1、可作为基金发行与赎回的基础。基金净值可以作为给投资者决定发行赎回的依据。发行前的基金净值被定为发行价，赎回前的基金净值被定为赎回价；
2、反映一只基金的走势。投资者通过观察基金净值的变化来分析一只基金的表现，也可作为是否投资的依据；
3、提供基金定价的依据。有使用基金净值作为产品定价依据的产品如指数基金、数量基金、定期基金等，均以基金净值为定价依据；
4、作为投资决策的参考。投资者可以参考基金净值把握市场行情趋势，并了解一只基金的市场表现，从而更好地进行投资决策。
总之，基金净值具有反映基金实力、反映一只基金的走势等作用，是基金投资的重要参考指标。
