这个没毛病，银行付出了管理成本，核算的是这一周期的利润，假如你一开始约定短期贷款，恐怕就不是这个利率和金额
普通人一定知道，100W抵押贷款的月利息：
工商银行——3000元
中国建设银行——3083元
中国银行——3166元
光大银行——3833元
中信银行——3291元
交通银行——2916元
平安银行——3083元
农业银行——3333元
温馨提示：
选择长期而不是短期，因为可以提前还款，而且不收取违约金。
短期贷款，选择先付利息，后还本； 长期贷款，选择本息同还。
#武汉头条# #武汉生活#
某银行和某县签了战略合作协议 短期内放1000亿贷款
但短期内怎么可能找到这么多需要贷款的人呢？
所以银行把县内所有人都打了电话 告诉利息很低 可以随时借信用贷
让人的错觉 不要还 有便宜不占白不占
所以最后的结局： 一小部分人加大了杠杆 炒房炒股财富自由 大部分人借了钱把之前高昂的房贷还了
还有一部分人加杠杆最后破产一辈子翻不了身
银行的坏账率要快速提升了
普通人一定知道，100W抵押贷款的月利息：
工商银行——3000元
中国建设银行——3083元
中国银行——3166元
光大银行——3833元
中信银行——3291元
交通银行——2916元
平安银行——3083元
农业银行——3333元
温馨提示：
选择长期而不是短期，因为可以提前还款，而且不收取违约金。
短期贷款，选择先付利息，后还本； 长期贷款，选择本息同还。#武汉头条# #武汉爆料#
如果企业的短期借款利息是按月支付的，应在实际支付或收到银行的计息通知时，直接计入当期损益，则下列账务处理中，正确的是（ ）。贷记“财务费用”科目借记“管理费用”科目贷记“应付利息”科目贷记“银行存款”科目
你的杠杆会断吗？
对于房贷转经营贷，抛开经营贷本身的抽贷风险，我身边不少朋友已经反应过来了：
除了短期资金挪用方便，长期看，经营贷对比按揭其实没有你想象中的“利差”。
比如我们常听到的“三年3.7%”的产品，但这个3.7%并不是按揭中年化的计算方式。
同样300万贷款，按揭利率按6%计算，等额本息总还款515万，经营贷为先息后本，即每年先还利息最后一年还本金，按照3.7%计算总还款522万。
所以，经营贷表面上利率低，其实还款更多，这还不算服务费和各种成本。当然，经营贷不会真的用到，需要在3年或者5年一转，这其中藏着一些成本和风险。
1.每次必须把钱还给银行一段时间，这段时间内只能过桥，产生的日息也是不小的成本。
2.三年后贷款利率也会重新定价，目前的低成本只是因为扶持小微企业，在经济复苏后，利率会不会走高并不好说。
3.金融政策收紧，以后违规经营贷可能全面封死，银行不再给你续贷。
所以，你想找赚按揭转贷的利差，赔进去的是佣金。
#天津头条# 最新的银行来了，现在的银行利率降低了很多，这在其它年份是不可能看到的，目前是按照LPR来看的，LPR目前利率一年期是3.7，5年以上是4.6，这意味短期贷款可以到年化3.7%的利率，长期的能到4.6%，这都是一个很低的利率。
来这里，认识世界!
利率倒挂[长期利率低于中短期利率的现象] - 头条百科
如果企业的短期借款利息是按月支付的，应在实际支付或收到银行的计息通知时，直接计入当期损益，则下列账务处理中，正确的是（ ）。贷记“财务费用”科目借记“管理费用”科目贷记“应付利息”科目贷记“银行存款”科目
如果企业的短期借款利息是按月支付的，应在实际支付或收到银行的计息通知时，直接计入当期损益，则下列账务处理中，正确的是（ ）。贷记“财务费用”科目借记“管理费用”科目贷记“应付利息”科目贷记“银行存款”科目
如果企业的短期借款利息是按月支付的，应在实际支付或收到银行的计息通知时，直接计入当期损益，则下列账务处理中，正确的是（ ）。贷记“财务费用”科目借记“管理费用”科目贷记“应付利息”科目贷记“银行存款”科目
计提短期借款120：
借：财务费用120
贷：应付利息120
取得银行存款利息30：
借：银行存款30
借：财务费用-30
所以是120-30=90
如果企业的短期借款利息是按月支付的，应在实际支付或收到银行的计息通知时，直接计入当期损益，则下列账务处理中，正确的是（ ）。贷记“财务费用”科目借记“管理费用”科目贷记“应付利息”科目贷记“银行存款”科目
聪明人一定要知道，贷100W一个月的利息：
工商银行--3125元
建设银行--3208元
中国银行--3210元
光大银行--3750元
中信银行--3950元
哈尔滨银行--4041元
平安银行--4583元
农业银行--5000元
这样贷利息最低：
选年限长不选年限短，因为可以提前还，还无违约金。
短期贷款选先付息后还本，长期贷款选本金利息一起还。
#贷款##利息##涨知识#
如果企业的短期借款利息是按月支付的，应在实际支付或收到银行的计息通知时，直接计入当期损益，则下列账务处理中，正确的是（ ）。贷记“财务费用”科目借记“管理费用”科目贷记“应付利息”科目贷记“银行存款”科目
【你的贷款利息为什么比别人要高？】
估计很多人都有这样的疑问，在现实案例中是非常常见，但为什么自己的利率比别人高，很多人一知半解；今天我们就来总结一下。
1、央行LPR基准利率的波动；所有的机构都是按照央行每月发布的LPR基准利率，在LPR利率持续下降，也就让很多人在利率上“站岗”。
2、浮动利率，这部分是由各金融机构根据市场环境、资金拆借成本、用款对象情况进行调整，在基准利率的基础上上浮。
3、企业、个人综合信用状况评估情况的不同，也就是每个人或者企业是否存在逾期、是否是白户、征信查询频次、往期借贷规模、还款情况等等，银行会对些进行评分，从而对浮动利率产生影响。
4、还款能力，简单来讲就是个人资产、收入情况，比如在有房、有车、有存款、无负债的情况下，银行的纯信用额度也会相对较高。
5、申请额度和期限，对于贷款金额较高且期限较长时，贷款机构会适当调低利率；而对于短期周转贷款，相对利息也较高。#西安##西安本地#
8月22日调整了LPR利率。
1年期LPR为3.65%，5年期以上LPR为4.3%，分别较上月降低5个基点和15个基点。
在央行8月15日下调了MLF利率10个基点后，8月22日同步下调LPR利率就是大概率的事情。
不过，本次LPR利率的下调，也有一些细节。
正常下调MLF利率10个基点后，比较有可能的同步下调，是一年期LPR利率和5年期LPR利率都同步下调10个基点。
不过本次下调LPR利率是，一年期LPR利率下调5个基点，5年期LPR利率下调15个基点。
这属于非对称调整。
把一年期LPR利率少调一些，5年期LPR利率多调一点。
这里说明一下，一年期LPR利率主要是大多数企业中短期贷款的锚定。
5年期LPR利率主要是企业长期贷款，还有个人房贷的锚定。
因为5月已经有过突然下调5年期LPR利率的先例，所以本次下调LPR利率的侧重点，仍然在刺激房地产市场上。
不过考虑到5月那波连续两次实质性下调房贷利率，而且是大力度下调。
一次是5月下调过一次LPR利率，也是下调15个基点。
然后就是5月修改了房贷锚定5年期LPR利率的规则，降低了锚定下限。
所以，一些地方的实际房贷利率，当时是一口气从5.15%，直接下调到最低4.25%，下降幅度高达90个基点。
不过即使如此，当时5月和6月房地产市场有过一波短暂的成交量放大后，7月又迅速回落，回到3月冰冷的状态。
所以，才有了8月这次又再度下调5年期LPR利率。
具体效果如何，我个人持比较谨慎态度。
另外，这两天汇率开始新一波贬值，也是需要关注一下。
汇率在破6.84这个关键点位后，可能就要去摸一下7这个重要关口了。
总的来说，汇率在7.2之前是我们的容许范围，所以比较极限就是7.2。
最极端的情况下，我们汇率也没有超过7.2。
如果要超过7.2，除非发生一些不太好预估的黑天鹅事件，要有重大地缘风险才有可能出现。
