一、理财规划师的职业现状
如今，理财规划师的职业现状日益繁荣。随着我国经济的发展和改革，金融资产管理端正快速发展，为满足消费者对个人理财需求，需要大量的理财规划师来满足这种需求，从而形成了具有一定规模的理财规划师市场。
理财规划师现今在金融领域扮演着越来越重要的角色，是帮助投资者个人规划理财的客观专业人士。他们的任务是帮助客户达成财富增值和保值的目标，全面深入分析客户的投资目标、风险水平和投资期限，为客户提供专业的理财咨询、组合管理和投资策略等服务。
二、理财规划师的发展前景
理财规划师行业有着广阔的发展前景，未来目前来看，发展一定会实现。目前，政府正在大力推出重大投资项目，其中包括经济社会发展、公共设施建设、消费者保护等，都需要大量的理财规划师来实施和管理相关资产。
随着市场经济的发展，投资者群体的观念发生了较大变化，他们更加力求稳健的投资，并充分了解投资行为及其可能带来的风险，并期望能够有一个真实可靠的理财规划师来指导其安全理性投资活动，因此，理财规划师现在市场上的需求量越来越大。
理财规划师的发展前景前所未有，得益于银行金融机构、证券公司等相关部门的大力支持和助推，理财规划师的从业机会和就业机会将会越来越多；他们的业务范围也将会丰富，广泛的空间将越来越大，理财规划师可能会做出更多更大的贡献。
一、理财规划师是干什么的
1、针对客户的资产配置进行定制服务：理财规划师将根据客户的家庭情况、收入、支出、资产构成、负债情况、投资偏好、风险承受能力等具体情况，合理构建客户的投资组合、购买金融产品，以达到财富增值的目的。
2、收集并对客户的财富信息进行管理：理财规划师将对客户的财富信息进行收集、整理，形成客户报表、配置表等资料，方便客户明确自己的财务形势，便于实施有效的理财规划。
3、做好投资抗风险建议：理财规划师应根据客户的收入、投资偏好、风险承受能力等内容，对风险做出明确的辨别等，提出抗风险投资的建议，避免客户损失投资回报。
4、按照理财规划指导客户投资：理财规划师将结合客户的投资偏好、风险承受能力、资金收入流动情况等，做出合理的理财规划，指导并帮助客户做出理性、合理的投资决定，减少投资风险，提高投资回报率。
5、定期进行理财规划管理：理财规划师应定期进行理财规划管理，及时追踪个人资产的运作情况，审核并调整个人的投资组合，及时行动，建立有效的财务管理机制，提高投资回报的同时降低相应的风险。
二、理财规划师的作用
1、分析针对客户的财富状况：理财规划师旨在帮助客户全面分析自己的财富状况，以此为基础，进行客观、合理的投资策略规划。
2、规划客户的财富保值增值目标：根据客户的实际情况，理财规划师将结合客户的财富状况、投资目标及风险承受能力，就财富保值和财富增值设定明确的目标，为客户提供专业的投资建议，带来收益最大化的效果。
3、精准分析投资配置：理财规划师将为客户分析财富构成，分类管理客户的财富，运用金融工具进行投资结构优化，从而对客户投资起到巩固和增值的作用。
4、制定个人理财规划：理财规划师将根据客户的实际情况、投资目标和风险承受能力，制定完善的个人理财规划，让客户在资产组合中得到合理的配置，并通过此实现客户的投资管理和金融资产的增值。
5、提供定期投资管理服务：理财规划师将定期为客户提供投资管理服务，及时追踪客户投资的情况，根据客户投资回报和投资市场动向，调整投资组合，帮助客户实现投资规划的目标。
